2024年からNISA制度が新しくなります。今回の改正は、いいことしかないです。
単純に枠が増えて、期間も無制限ですよ！
投資上限額が1800万円なので庶民には使い切れないぐらいだと思います。
さて、題名にあるとおり特定口座でNISAと同等の利益を出すには、いくら多く収益をあげればいいのでしょうか。
答えは簡単です。
まず利益のうち税金で2割控除されるので、（利益）x 0.8 ＝ (実際の収益)となります。
特定口座の収益をNISAと同等にするには、0.8を打ち消せばよいので、 1.25倍多く利益を上げる必要があります。割合だと25%ということです。
これって結構厳しいと思います。例えば、NISAで年利3%で利益を上げれば届く目標なら、特定口座だと3.75%の年利を目標とする必要があります。割合なので、大きな数字ほど響いてきます。
そう考えると、今回の税制改正は非常においしい話なのです。
夫婦二人でシミュレーションしてみる
投資上限額が1800万円ということは夫婦で3600万の非課税枠があるということです。
年利5%で毎月、二人とも10万拠出すれば15年で一人当たり2659万になります。二人で約5300万なので老後もなんとかやっていけそうですね。
それにしても今後の投資戦略をどうするかは本当に考えものです
1800万円分をインデックスファンドで早くいっぱいにするべきか、240万の成長投資枠も使ってみるかなど考えるだけでワクワクします。
検討に検討を重ねる総理でしたが、やればできるじゃんと思いました。
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